همان‌طور که می‌دانید، دنیای کریپتو، به‌سرعت در حال رشد است. به دلیل افزایش (و کاهش) قیمت ارزهای دیجیتال و اینکه افراد زیادی پول زیادی به‌دست می‌آورند (و البته از دست می‌دهند)، کریپتو توجه زیادی از رسانه‌های اصلی جذب کرده و سر و صدای زیادی ایجاد کرده است که توسط رسانه‌های اجتماعی، روز به روز بیشتر تقویت و تبلیغ می‌شود.

با افزایش علاقۀ عموم مردم به کریپتو، کلاهبرداری‌ها نیز افزایش یافته است. کلاهبرداران همیشه به دنبال راه‌های جدیدی برای سرقت پول شما هستند و رشد عظیم بازار کریپتو در سال‌های اخیر، فرصت‌های زیادی برای فعالیت‌های مشکوک ایجاد کرده است.

با داستان‌هایی از جوانان در دهه‌های اخیر که یک‌شبه میلیونر شده‌اند و در کریپتو سرمایه‌گذاری کرده‌اند، تازه‌کارها مشتاق به مشارکت در دنیای رمزارزها شده‌اند. اما فقدان درک فنی از نحوۀ کار کریپتو و تمایل به «سریع ثروتمند شدن» (طمع) می‌تواند آنها را در برابر خطرات کریپتو کور کند!

کلاهبرداران از هیاهوی اطراف کریپتو سود می‌برند و افراد ساده‌لوح را به‌طور بی‌سابقه‌ای به دام کلاهبرداری می‌کشند. در سال 2021، جرم‌های مرتبط با ارز دیجیتال به بالاترین حد خود رسید. طبق گفتۀ Chainalysis، یک شرکت تحلیل بلاکچین، کلاهبرداران در سال 2021، 14 میلیارد دلار رمزارز به‌سرقت برده‌اند! این یک افزایش 79 درصدی نسبت به سال قبل بود که کلاهبرداران 7.8 میلیارد دلار سرقت کرده بودند!

اخیراً در ایالات متحده، طبق گزارش کمیسیون تجارت فدرال (FTC)، گزارش‌های مربوط به کلاهبرداری‌های مرتبط با کریپتو، نزدیک به 7000 نفر رسید که ضررهایی بیش از 80 میلیون دلار گزارش کردند، (هر شخص به‌طور متوسط، حدود 1900 دلار از دست داده است.

نسبت به سال قبل، این یک افزایش 12 برابری در تعداد گزارش‌ها و تقریباً 1000 درصد افزایش در پول از دست رفته بود! اگر به کریپتو علاقه‌مند هستید، باید از خطرات آن آگاه باشید. با توجه به افزایش نمایی گزارش‌های کلاهبرداری کریپتو، بسیار مهم است که بدانید:

• کلاهبرداری‌های کریپتویی چه هستند؟
• انواع رایج کلاهبرداری‌های کریپتو کدام‌ها هستند؟
  
• چگونه کلاهبرداری‌ها را شناسایی کنیم تا بتوانیم از آنها اجتناب کنیم؟
• چگونه از خود در برابر قربانی شدن محافظت کنیم؟

این مقاله در این زمینه به شما کمک خواهد کرد.

کلاهبرداری کریپتویی چیست؟

کلاهبرداری یک طرح فریبنده یا حقه‌ای است که برای فریب کسی به‌منظور دستیابی به چیزی استفاده می‌شود. کلاهبردار به‌عنوان یک فرد یا کسب‌وکار معتبر تظاهر و تلاش می‌کند تا از شما پول، اطلاعات شخصی یا هر دو را درخواست کند. در یک کلاهبرداری کریپتویی، به‌جای اینکه درخواست دلار آمریکا یا سایر ارزهای فیات (یا دارایی‌ها) صورت پذیرد، کلاهبردار رمزارز تقاضا می‌کند. کلاهبرداران از انواع مختلفی از کلاهبرداری‌ها برای فریب شما به خرید و ارسال ارز دیجیتال استفاده می‌کنند. اما «قلاب‌ها» معمولاً به روش‌های آزمایش‌شده و اثبات‌شده از کلاهبرداری‌های غیرکریپتویی متکی هستند:

• فرصت را از دست نده!
• در طبقه اول وارد شوید!
• هیچ ریسکی وجود ندارد!
• بازگشت 100٪! تضمین شده!

حتی تبلیغات مشابهی مانند پیام‌های اسپم متنی و ایمیل‌ها، پست‌ها و پیام‌های دایرکت در رسانه‌های اجتماعی، انجمن‌های آنلاین، برنامه‌های چت گروهی، ارتباطات دوستانه و … نیز وجود دارند. متأسفانه، نتیجۀ این کلاهبرداری‌ها، قربانی شدن افراد می‌باشد که یا کریپتوی خود را از دست داده‌اند یا در عوض شت کوین‌ها را دریافت کرده‌اند! درحالی‌که اکثر کلاهبرداری‌های کریپتویی با پس‌زمینۀ کلاهبرداری سنتی رخ می‌دهند، کلاهبرداری‌های کریپتویی خطرناک‌تر هستند؛ زیرا بیتکوین و سایر رمزارزها توسط هیچ دولتی تنظیم نمی‌شوند و وقتی انتقال داده می‌شوند، تراکنش غیرقابل برگشت است.

با یک کلاهبرداری بانکی یا کارت اعتباری، معمولاً می‌توانید تراکنش را با یک مرجع مرکزی (بانک یا شرکت کارت اعتباری خود) منتفی کنید و پول خود را پس بگیرید. اما چون ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز هستند، هیچ مرجع مرکزی برای برقراری ارتباط و تلاش برای بازگرداندن دارایی‌های از دست رفته، وجود ندارد.

اگر رمزارزتان را برای شخصی ارسال کنید، نمی‌توانید آن را برگردانید یا پرداخت را لغو کنید. بنابراین اگر قربانی یک کلاهبرداری کریپتویی شوید، هیچ راه قانونی برای حل مشکل نخواهید داشت. اگر پول زیادی را به‌خطر بیاندازید و همۀ آن را از دست بدهید، شما تنها هستید!

در درس بعدی، انواع کلاهبرداری‌های کریپتویی و نشانه‌های هشداردهندۀ آنها را با شما به اشتراک خواهیم گذاشت.